pos机怎么用：检察官说法｜教你识破代办信用卡的诈骗招数

投稿用户 • 2023年10月16日 am8:17 • 行业动态 • 阅读 106

检察官说法｜教你识破代办信用卡的诈骗招数
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近年来，金融领域犯罪频发, 给人民群众财产安全和社会治安造成严重威胁，亟需引起高度重视。为提高公众的金融法律素养，武平县检察院联合人民银行武平县支行，依托“武平检察”两微多端新媒体平台，开展金融普法宣传。今天是第一期，我们来讲讲代办信用卡诈骗的那些事。

你可能收到过类似这样的短信：

如果你收到这样一条短信，

只需提供身份证号码和手机号码，

不需要任何证明材料，

就可以帮你办理高额信用卡，

而你又刚好资金紧张，需要钱周转,

是不是很心动？

先来看看近期发生的一个案例：

近日，某地的刘先生匆匆走进某银行营业大厅，咨询大堂经理在ATM机上如何办理转账业务。大堂经理介绍完操作流程后，询问刘先生是否认识收款人，刘先生回答很模糊。大堂经理觉得有蹊跷，便劝阻客户不要进行交易。

后经了解，原来刘先生近期接到一位号称自己是银行客服人员的电话，声称自己可以为客户代办50万元额度信用卡，但是要收取6000元钱手续费卡才能正式开通使用。刘先生恰逢近期资金紧张，需要钱周转，于是便打算按照对方要求汇去手续费。

但工作人员仔细检查后发现这张所谓的“信用卡”做工粗糙，卡片的7位数字代码倾斜方向也与本行发行的信用卡不同，于是帮客户拨打本行信用卡客服电话进行验证，但在输入卡号后，客服提示这是一张无效卡，工作人员又将这张卡拿到网点的柜台上也刷不出来任何信息。这时客户才真正意识到自己陷入到一场精心设计的骗局之中，差点被骗取了6000元，感到非常后怕。

案例分析

这是一起冒充银行工作人员进行诈骗的典型案例，犯罪分子利用受害者遇到急事，急于用钱的心态，伪装成“银行内部人员”，以“代办高额信用卡”、“收取手续费、代办费、流程费、保证金”等手段，诱骗客户向其转帐、汇款。

人民银行温馨提示

信用卡具有透支消费功能，银行为规避风险，对于申请办卡的用户审核非常严格，需要亲自填申请表，并提供本人身份证复印件、个人收入证明、工作证明或其他收入证明材料。银行工作人员负责核实其真实性，并根据评估的信用等级给予不同授信额度。并且，银行对信用卡的发放把关也很严，须当面核查申请人的身份证照片，本人进行激活后方能使用，整个办卡过程不收取任何费用。

我国《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定：

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▲办理信用卡必须由本人亲自申请，申请材料必须由申请人本人亲自签名。

▲银行内部工作人员不得为他人代办信用卡。

▲对于由他人代办（单位代办商务差旅和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）、他人代签名、申请材料未签名等情况的，信用卡发卡银行不得核发信用卡。

▲持卡人激活信用卡前，银行业金融机构不得扣收任何费用。

办理信用卡还是要通过银行或授权的正规渠道办理，而判断渠道真伪的标准之一就是：正规办卡渠道是不收取任何费用的。

所以说，任何声称能“代办高额度信用卡”，同时还要收取“开卡手续费”的行为都可能是诈骗，广大群众应提高警惕防止受骗。

这里，我们帮你总结了代办信用卡诈骗的一般套路：

骗子们通过网络发布虚假的代办信用卡广告，当你填写完个人信息，这些信息就会显示在他们的后台。随后，骗子便会冒充担保公司或银行工作人员与你联系，以缴纳“手续费”、“保证金”、“资料费”、“验资”、“制作流水”等各种理由要求你转账。事POS机扫码实上，在收到你转账的钱后，骗子便迅速把你拉入黑名单，并将钱款分流至多个账户并提现。

防范电信诈骗，社会公众应注意提高防范意识，做到“三不一要”。

不轻信：不轻信来历不明的电话和信息。不管诈骗分子用什么花言巧语，都不要轻易相信。要及时挂掉电话，不回复短信，不给诈骗分子进一步布设圈套的机会。

不透露：筑牢心理防线，不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况。都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

不转帐：要学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。尤其是中老年人要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等，在汇钱、转账前，要再三核实对方的帐户信息，不让不法分子得逞。

要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案，挽回损失。

（素材提供：人民银行武平县支行）

来源：武平县检察院

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