免费POS机：提醒：高额信用卡代办陷阱多！别为小便宜买大单…

提醒：高额信用卡代办陷阱多！别为小便宜买大单…

央视财经（《第一时间》）电信诈骗实施的一个很重要的环节，就是通过银行卡转账，而且很多嫌疑人拥有多张银行卡，那么，这些银行卡是怎么办下来的，嫌疑人又是如何通过银行卡转账将赃款提现的呢？

【谎称代办高额信用卡诈骗钱财】

湖南警方近日破获一起诈骗案件，犯罪嫌疑人以提供高额信用卡为由，诱骗买卡人存入大额保证金，诈骗钱财。

3月25号，湖南长沙县警方接到群众举报，称长沙县金坑桥村一村民家中常有可疑外来人员出入，很有可能在从事网络电信诈骗犯罪活动。警方迅速出击，现场调查取证，犯罪嫌疑人以提供高额信用卡为由，设置陷阱，诱骗买卡者存入大额保证金，诈骗钱财，现场抓获4名犯罪嫌疑人。

长沙县公安局星沙派出所民警肖海： 向受害人介绍如何办理这个高额信用卡，然后要对方在相应的银行卡里面，存入代办这个所谓的高额透支的50%，以作为保证金他们就是骗取这个保证金，嫌疑人用非本人银行卡转移赃款。

在现场，警方缴获了大量作案使用的手机、笔记本电脑和银行卡等，但警方在深入调查中却发现，由于犯罪嫌疑人是通过大量银行卡转移犯罪所得，所以这给警方的后续抓捕和追赃行动带来了难度。

长沙县公安局星沙派出所民警肖海：他的银行卡经过我们初步的调查、甄别，他的银行卡全都不是属于犯罪嫌疑人本人所使用的。

长沙县公安局星沙派出所副所长田勇：第一个，犯罪嫌疑人通过网上购买这个不记名的卡；第二个，有犯罪嫌疑人利用这些民工的法律意识不强，贪小便宜的这个心理，就是把这些工地上的民工带到银行里办存储卡，以这种方式来逃避公安机关的侦查和打击。诈骗团伙分工明确上线异地指挥警方介绍，这个以代办高额信用卡骗取保证金的诈骗团伙层级分明、分工明确，目前抓捕的4人均为团伙下线，团伙上线因在异地指挥，目前仍然在逃。

长沙县公安局星沙派出所副所长田勇：我们侦破这类电信诈骗案，往往发现，这些银行卡的卡主对这个卡他不知情，给警方侦破案件造成很大的困难。

【大量非本人名下银行卡从何而来？】

犯罪嫌疑人的赃款是通过大量银行卡转入的，而这些银行卡并不在犯罪嫌疑人名下。但是银行卡仅限持卡人本人实名办理及使用。那么，犯罪嫌疑人的大量非本人名下的银行卡又是从何而来的呢？

记者在网上搜索“银行卡”，弹出了一些卡包经销商的页面，记者按照搜索页面提供的手机号码打过去，对方直截了当的说可以出售银行卡。

网上银行卡销售人员：都是冒名开的，有身份证原件、网银、手机号码卡、开户资料、银行卡证件，全套的1100。

记者：除了全套的还有什么类型的？

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网上银行卡销售人员：还有就是单卡，是只有一张银行卡的这种，单卡是550。

网络销售银行卡货到付款躲警方，从单卡到套卡，从几大商业银行到地方银行，这些卡商们似乎无所不能，交易方式采用邮递或淘宝交易，躲避警方的追查。

网上银行卡销售人员：快递给你。

记者：我是到了之后再给钱还是怎么操作呢？

网上银行卡销售人员：你要货到付款也行。

记者：货到付款可以吧？

网上银行卡销售人员：可以，也可以淘宝交易。

记者：淘宝也可以？你这个卡怎么来的？安不安全啊？

网上银行卡销售人员：放心咯，都是代理拉卡拉开户不久的。

非法贩卖银行卡，其他商品打掩护，记者与其中一位银行卡销售人员取得联系，要买银行卡套卡。没过多久，对方便发过来一个商品交易链接。对方解释说，显示商品为极速U盘是打掩护用的，实际是银行卡，可以先验货后付款。另一位银行卡销售人员还向记者透露，出于交易双方的安全考虑，买卖双方通过快递这个中介，采用货到付款的方式快速安全实现交易。

网上银行卡销售人员：货到付款。

记者：货到付款？

网上银行卡销售人员：对，等于我们把东西寄给你，到时你东西收到的时候把钱给快递员，代收货款咯。

银行卡是用真实身份办出的这些在网上叫卖的银行卡是如何办理的呢？所需的相关资料来自哪里？

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网上银行卡销售人员：我们这个都是请人去办的，我们有我们的渠道，对不对，我们的银行卡都是用真实的身份办出来的，你可以绝对放心的用。

这些所谓的真实身份证又是怎么来的呢？

网上银行卡销售人员：身份证我是从小弟手里收来的，小弟都是从各省、各外地去跑。

【非法买卖银行卡已形成完整产业链】

收购身份证，冒名办银行卡，网上卖银行卡，随后实施电信诈骗、盗刷银行卡等犯罪。《刑法》规定，“非法持有他人信用卡，数量巨大的，构成妨害信用卡管罪。”。

湖南警方介绍，针对银行卡犯罪的新动态，打击需要全方位展开。

警方对可疑银行帐户动态管控，2014年以来，湖南警方开展专项行动打击银行卡犯罪，利用微博、微信等平台开展防骗宣传，主动加强与境外警务的合作，联手打击、整治重点地区身份证、银行卡等非法交易的违法行为。在PS图片敲诈多发的湖南双峰县，警方就是通过倒追作案使用的银行卡来源，对可疑银行帐户实行动态管控，遏制了此类案件的发生。

湖南省公安厅刑事侦查总队总队长赵剑：银行卡在某种意义上说是充当一种道具，有些方面更是充当了作案工具，我们是根据报案提供的犯罪事实深查犯罪行为，利用犯罪行为再查犯罪的手段和工具，把整个犯罪链条打断。

同时，湖南积极推动部门联动机制，建立由24个部门和单位组成的湖南省打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议工作制度，通过加强执法办案的协作能力，形成全社会齐抓共管打击整治的强大合力。

湖南省公安厅刑事侦查总队总队长赵剑：我们省内的通管、银监、银行、几大通讯营运商，对我们支持很大，在堵资金流封可疑电话。

【非法交易身份证大多来自农民工】

警方还介绍，他们在调查中发现大量非法交易的身份证来源，主要为农民工群体和偏远地区的老人，因为法律意识淡薄，贪图小利之下他们以低廉的价格出售自己的公民信息，也给了犯罪分子可乘之机。警方提醒，我国法律明文规定，居民身份证、银行卡交易属违法行为。

《中华人民共和国居民身份证法》第17条规定：“购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的”，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。

《刑法》第177条规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

湖南省公安厅刑事侦查总队总队长赵剑：我们每个公民本身，你的身份信息，你的个人信息，银行卡信息要妥善保管，不能随意去泄密，更不能非法买卖，非法买卖是要负法律责任的，我们希望广大人民群众要提高辨别能力，提高法制意识，提高自我的保护意识。

（本文编辑：实习陈雨芫）

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