日前,瑞金公安经侦大队侦破一起非法经营案,抓获犯罪嫌疑人缪某锋(男,42岁)。
经查,犯罪嫌疑人缪某锋于2011年在瑞金市成立“福居建材有限公司”,并经营一家中财管道商铺,在其商铺内安装某银行的POS机,为他人提供信用卡套现服务,并收取1%的手续费,从2013年到2015年间缪某锋共为他人信用卡套取现金3000余万元,非法获利十余万元。
目前,犯罪嫌疑人缪某锋被刑事拘留,案件在进一步侦办中。
本案利用POS机刷信用卡套现的犯罪手法俗称“以卡养卡”,是指持卡人不通过正当合法手续到银行柜台或ATM机提取卡拉合伙人免费代理现金,而是利用POS机虚构交易的非法手段,将信用卡信用额度内的资金以现金方式套取。按照我国信用卡管理的有关规定,信用额度内资金只能用来消费,这种非法套现的做法既违规又违法!
法律链接:
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第79条的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万以上的,应予立案追诉。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。拉卡拉POS机传统出票版
综上所述,本案犯罪嫌疑人违反国家规定,未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务,数额巨大,严重扰乱了国家正常金融管理秩序,具有严重的社会危害性,依法应以非法经营罪追究其刑事责任。
警方提醒:POS机套现不仅违法,卡主也风险高
信用卡套现规避了银行设定的取现费用,干扰了银行的正常业务,大量不良的贷款造成金融秩序中的不稳定因素,存在巨大的风险隐患,危害极大。警方提醒,信用卡套现存在诸多隐患,一是持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,二是影响金融秩序,三是为盗窃卡、抢劫卡套现提供了渠道。套现者和情节严重的持卡人,都涉嫌非法经营罪。
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