多地POS业务员利用二清模式诈骗数百万,办理POS机三大禁忌
据爆料迷支付网近期针对POS市场的监测发现,目前利用二清模式欺诈商户刷卡资金的行为呈现明显上升趋势,近期多地已经发生了数起总金额近百万的欺诈案件。
欺诈方式如下:
推广POS——商户办理POS——持卡人刷卡——资金清算给POS业务员——POS业务员清算给商户——待资金达到拉卡拉申请可观数额即实施诈骗!
通过二清结算的方式进行涉嫌欺诈行为,具体操作方式为:
1、出售给商户的POS机所使用的资料为代理商本人或冒用他人(银行卡结算信息);
2、当商户使用该POS收款后,收单机构将资金结算给代理商所掌握的银行账号;
3、代理商跑路,商户资金损失。
在此爆料迷支付网提醒广大商户,在办理POS机时务必高度警惕,从以下几个方面予以确认以免引发损失:
1、确认推销人员的个人信息,最好保留身份证件;
2、确认办理的POS机结算信息为本人,可以通过测试一分钱交易的方式,等待第二天收到资金后,登录网银查看打款人信息是否为收单机构,如打款人为个人则立即停用;
3、也可以通过致电收单机构查询结算信息是否为本人。
案例1:
在厦门的餐馆刷卡,POS机签购单显示的商户名称却是漳州的电器行;在海鲜大排档消费,签购单显示的商户名称却成了超市。不仅持卡人近期刷卡遇上各种奇葩事,还有商户反映,原本用得好好的POS机,突然就“罢工”了,更糟糕的是,资金还没有入账,3万元就这么“飞”了。
申请POS机
资金没有入账,POS代理商也失联
市民林先生开了一家销售保健品的店。今年5月,一家POS代理商,向林先生推销“付临门POS”,手续费仅需0.38%。林先生向上述代理商提供了身份证照片,以1100元的价格购买了一台POS机。
林先生说,刚使用这台POS机时,刷卡资金还能正常到账,但8月初刷了一笔3万多元的交易后,资金却没有入账。
林先生查到,他所装POS机受理的交易全部通过“贾×川”的个人银行卡中转。目前,林先生已联系不上代理商,3万多元的资金无法追回。“都怪当初图方便,随便找人办理。”林先生懊恼不已。
案例2
为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机。但装POS机时要当心了,也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行卡里。长沙的一名POS机代销业务员就利用商户的大意,将他们办理的POS机跟自己的银行卡绑定在了一起,先后卷走了52万元。
POS机安全商家若使用POS机与客户进行资金结算,资金一般会在次日才会流入商户账户。长沙一名POS机代销业务员从这一天的时间差里看到了“商机”:他将商户预定的POS机先绑定自己的银行卡,然后再给他们装上,先后挪走商户52万元资金。
很重要,写在最后!
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