银联POS机:被银行认为信用卡套现要封卡的行为 看看自己有没有

银行认为信用卡套现要封卡的行为 看看自己有没有
免费POS机

  信用卡套现,是指信用卡持卡人运用某种手段绕过银行正常提款手续,以刷卡名义将消费款转换为现金提出的过程。通过套现,持卡人可以不向银行支付费用而从信用卡中提出现金。‘

  而银行为了控制套现跑路风险,其将设定对不同信用卡用户的行为监测,防止套现行为的出现,而一旦不监测到有疑似套现的行为,轻则降额重则封卡,进入银行黑名单。那么究竟哪些行为将被银行记录并采取措施呢。

银联POS机:被银行认为信用卡套现要封卡的行为 看看自己有没有

  很多持卡人在使用信用卡的过程中,突然发现自己的卡片被封卡冻结,其实殊不知早前的这几个套现行为,银行早已经了如指掌。

  1.多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡。这样极有可能造成信用卡额度下调或者冻结。试想:哪能这么巧,就算使用万能的淘宝货到付款,也不能保证每次都是同一个快递员送货吧?

  2.每次都放在账单日后三天刷卡。虽然增加信用卡免息期,但长此以往也会引起银行风控的注意。

  3.刷卡时刷整数,如5000~10000之类的(整千或整万)。消费从来都没有零头,要说你没套现,谁相信啊!

  4.消费金额与商户不匹配,比如在便利店刷卡5000,在加油站加油刷2000,超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为,那么银行都是会重点监控的。

拉卡拉pos机官网

  5.使用不正规的跳码的刷卡机,比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额,后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额,或者跳公益类,慈善类商户。

  6.半夜刷卡购买珠宝,餐饮,服装,明显的不符合营业时间点消费,要是半夜不归刷卡,银行会第一时间确认是否你本人在消费,严重会直接将卡片额度进行冻结。

  7.连续数月信用卡额度一次性刷完。偶尔大额消费没问题,若连续数月都是如此,而且还中了以上3条就等于告诉银行你在套现。

  对于信用卡套现,银行有明确的判定,除代朋友刷卡消费外,信用卡持卡人刷卡后,没有得到商品,也没享受任何形式的服务,而是拿到了现金,基本上可以认定持卡人对套现行为是明知的、存有恶意的。最高人民法院、最高人民检察院出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条表示:违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应以非法经营罪定罪处罚。

拉卡拉支付 拉卡拉收款码

拉卡拉POS机免费申请,免费办理,卡拉合伙人,添加QQ/微信:191506129  备注:POS机

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 191506129@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
如若转载,请注明出处:https://www.chakanmima.top/6417.html