抛弃美元,中国用人民币结算石油,美国会把中国踢出支付体系吗?
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文|乾叁
编辑|Q
我们总听说美国在世界各地进行经济制裁,可很少有人能说出经济制裁的具体方式有哪些。
例如2022年2月26日,因俄乌冲突的爆发,美国、欧盟、英国、加拿大等多个国家发布联合声明:将俄罗斯几家主要银行踢出SWIFT系统。
正所谓“话越短事越大”,俄罗斯为了应对退出SWIFT系统所带来的负面影响,临时划拨了1万亿卢布用于救市,这才勉强维持住了国内经济局面。
因此SWIFT系统也拥有“金融核弹”的称号。
为啥SWIFT系统具有这么强的威力?简单来说,SWIFT是环球同业银行金融电讯协会管理的国际结算系统,用于国家与国家之间的贸易转账与结算。
在以美元为主导的全球贸易体系下,离开了SWIFT,就相当于与世界金融圈“失联”,在当下经济全球化的时代潮流下,后果不可谓不惨重。
如今,多国已经承诺同意石油用人民币进行结算,这无疑是动了“石油美元”的蛋糕。
有人担心:如果中国原油结算放弃美元,美国是否会将中国踢出SWIFT支付体系的“群聊”?
先说结论:美国是不敢的,因为人民币的信用体系要比真实的美元高很多。
下面我们将从几个方面来剖析一下:
构建以人民币为结算货币的贸易体系
从本质上来看,SWIFT只是一个跨国结算工具,应该不带任何政治色彩,但从二战后美国成为世界通用货币后,SWIFT支付系统开始变得愈发重要起来。
这里以俄罗斯为例:对于俄罗斯而言,俄乌冲突的爆发让俄罗斯意识到,构建一套属于自己的跨国贸易结算体系是有多么重要。
事实上,俄罗斯早在2014年便开始建立了自己本土的结算系统——SPFS。
但问题在于,受冲突影响,卢布汇率一直出现大规模波动,导致其他国家只是象征性地参与了SPFS结算系统,并不敢用其进行支付。这也凸显了保持本国货币价值稳定的重要性。
由此可以看出,在本国货币稳定的前提下,建立一套自己的跨国贸易结算系统是有可能的。
在这一点,中国十分具有前瞻性。早在2008年,人民币跨境支付系统CIPS就已经成立,其应对的就是未来美元霸权崩塌后中国应当如何维持世界贸易。
而从2015年上线至今,CIPS系统正在发挥它的作用。
眼下,越来越多的国家开始意识到美元霸权正在衰退,并且纷纷“去美元化”。
以欧盟为例,多国财政部在寻找其他币种用作跨境支付中间货币,以中和美元崩塌后所造成的风险。他们发现:中国已经拥有完善的支付体系,唯独就差一纸条约的签订。
在这个情况下,美国就更不敢轻易把中国从SWIFT系统中剔除了。
道理很简单,不论是美元还是人民币,都属于信用货币,自布雷顿森林体系瓦解后,各国货币便不再与贵金属挂钩,全球货币体系进入新的转折点,如此,使用哪种货币作为POS机网站国际贸易的基础,仅仅是选择问题。
大家都在用美元,美元的地位就可以稳住。
而一旦中国离开SWIFT,虽然会给自身带来短暂的经济波动,但同时也给予了人民币表现的机会,届时谁的信誉度更好,或许就一目了然了。
在如今美元出现信任危机的背景下,美元霸权实在经不起重大冲击了。
并不中立的SWIFT系统
SWIFT系统理论上应该是中立的,但观察SWIFT的黑名单可以发现,上面有卡拉合伙人朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴等国家。很明显,这些国家都是和美国有过节的。
SWIFT已经在事实上成为美国掌控全球金融市场的重要工具。
美国的做法也正在一天天引起众怒。
例如“9·11”事件发生后,美国光速出台了《拉卡拉智能POS机爱国者法案》,给予了美国财政部巨大权力,财政部可以避开出示证据等流程,直接调查任何组织的经济贸易往来,其中就包括SWIFT。
无独有偶,斯诺登“棱镜门”曝光后,斯诺登本人承认 FBI一直在监控SWIFT信息,以方便美国以此对他国进行制裁。
有这两件事做备案,不光是俄罗斯,很多国家都慌了。这些国家都有自己的小算盘,万一哪一天“惹怒”了美国,自己的国际贸易不就玩完了吗?
这也使得美国的国家信誉进一步破产。
这不,世界各国反击的号角已经吹响了。
先是伊拉克、伊朗等国同意以人民币直接结算对华贸易,后有沙特与中国签署条约,再到今年巴西等国开始支持本币结算。
事实证明,SWIFT的信誉度、公信力已经降至冰点。
讲一个冷笑话,SWIFT的总部设在比利时布鲁塞尔,是几家欧洲的国际银行最开始创立的。而本来应该中立的SWIFT逐渐沦为美国制裁的“手中刀”,欧洲各国也有不可逃避的责任。
SWIFT会崩溃吗
那么,未来SWIFT真的会崩溃吗?
坦白说,短期内应该不会,美国仍然可以通过SWIFT系统进行长臂管辖、金融制裁。但必须承认的是,这种情况正因为美国的一次次信誉透支而减少。
表面上,有些国家承诺“与美国命运共进退”,事实上已经开始朝着更安全的方向靠拢了。
对此笔者不由感叹:世界博弈永远以实力优先,只有符合利益的结果才能称之为最终决定。
另一方面,如今人民币在国际上的影响力越来越大,从曾经的蚍蜉撼树逐渐进化成巨大的波浪。到底哪里是真正的避风港,相信许多国家已经找到了答案。
未来,人民币的影响力只会越来越大,而世界霸权思维,也终将成为过去时。
倘若某国继续为了一己私利破坏国际信用,最终的结果是迟早有一天会遭到反噬。
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